Coinbase 被罚款 2100 万欧元——用户应该担心吗？
爱尔兰**银行 (CBI) 对 Coinbase Europe Limited 处以 2146 万欧元的罚款，原因是该公司在反** (AML) 和反恐融资 (CTF) 监控方面存在重大失误。
此次罚款标志着爱尔兰**对加密货币公司采取执法行动，凸显了监管机构对数字资产交易所日益严格的审查。
.divm, .divd {display: none;}@media screen and (max-width: 768px) {.divm {display: block;}}@media screen and (min-width: 769px) {.divd {display: block;}}Coinbase被指控反**措施不力
**调查局成立Coinbase未能妥善监控3000万笔交易，总额达1760亿欧元2021 年 4 月至 2025 年 3 月期间，系统故障影响了约 31% 的交易。
Coinbase后来承认了数据泄露事件。作为和解协议的一部分，他接受了罚款和训诫。
监管机构表示，这一疏忽延误了对与可疑活动相关的识别。**、欺诈、**软件**贩运以及儿童剥削.
Coinbase 花了近三年时间审查这些未受监控的交易，**向爱尔兰当局提交了 2,708 份可疑交易报告 (STR)。
严重的合规性问题
副州长科尔姆·金凯德表示，该案件表明，系统故障会给犯罪分子提供逃避侦查的机会。
.divm, .divd {display: none;}@media screen and (max-width: 768px) {.divm {display: block;}}@media screen and (min-width: 769px) {.divd {display: block;}}他强调，加密货币的“跨境性质和匿名性”需要更严格的监管，而不是更宽松的控制。
Coinbase 的系统配置错误（并非故意规避法律）导致了这一问题。
然而，爱尔兰**银行明确指出，此类操作失误在反**法下具有同等效力。监管机构最初提议处以3066万欧元的罚款，后根据爱尔兰的“无争议事实和解”程序减免了30%。
该处罚目前正等待爱尔兰高等法院的确认，之后才能生效。
.divm, .divd {display: none;}@media screen and (max-width: 768px) {.divm {display: block;}}@media screen and (min-width: 769px) {.divd {display: block;}}Coinbase用户应该担心吗？
对于 Coinbase 的普通用户来说，这种强制执行确实有效。不是这会影响钱包余额、交易权限或交易所持有的资金。问题的核心在于……内部监控系统而不是客户资产或交易完整性。
然而，此案引发了人们对 Coinbase 合规基础设施的质疑，因为 Coinbase 正在寻求更大的监管合法性。
该公司目前正在申请美国**信托章程扩大其托管和机构服务。监管机构可能会审查其他**管辖区是否存在类似的缺陷。
.divm, .divd {display: none;}@media screen and (max-width: 768px) {.divm {display: block;}}@media screen and (min-width: 769px) {.divd {display: block;}}监管压力日益增大
罚款是在……期间Coinbase 的转型期.
10 月下旬，该公司斥资 3.75 亿美元收购了链上资本形成平台 Echo，旨在拓展**化资产发行业务。
它还将继续游说美国当局制定稳定币政策。最近通过的《天才法案》.
然而，这种执法力度表明，随着加密货币公司越来越接近传统金融，监管力度也在不断加强。
欧洲监管机构正在将银行级别的反**标准应用于虚拟资产服务提供商（VASP）。加密资产市场（MiCA）规则今年生效。
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